Kvadratra.ru

КвадратРА
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место. Какие только хитрости не используют охотники за чужими деньгами, чтобы обогатиться. С активным развитием новых технологий финансовое мошенничество тоже не стоит на месте, адаптируется к современным условиям. В наши дни мошенничество приобрело интеллектуальный характер. Мошенники применяют не только новые технологии, но и самые современные психологические методики, такие как нейролингвистическое программирование.

В данной статье разберём, что такое финансовое мошенничество, какие виды существуют, как себя обезопасить и какая ответственность предусмотрена за мошенничество.

Уголовный кодекс РФ определяет мошенничество как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (п.1 ст. 159 УК РФ).

Жертва мошенничества часто добровольно передает злоумышленнику свои деньги и другое имущество, искреннее заблуждаясь, кому и для чего он это делает.

Специфика финансового мошенничества состоит в той области отношений, в которой совершается обман — это сфера обращения различных платежных карт и других средств платежа, получение и выдача кредитов, привлечение инвестиций и иные финансовые (денежные) отношения.

Современные финансовые мошенничества многообразны:

2. Мошенничество с использованием банковских карт.

3. Финансовые пирамиды.

4. Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.).

Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен. Злоумышленники же изначально знают, что они не имеют никаких правовых оснований для получения денег и другого имущества от потерпевших.

Читайте так же:
Как перевести дачный участок в ИЖС, можно ли

Особенности злодеяния

Для того, чтобы бизнесмен был признан мошенником в рамках ведения своего бизнеса, который будет предпринимательством вне зависимости от того, чем он зарабатывает, торгует на рынке, производит и продает веники или предоставляет spa-услуги, он должен заключить договор и не соблюсти данные обещания. Именно при подобной совокупности условий на него может быть сформировано уголовное дело.

И только установление отсутствия умысла в процессе подписании официального документа с контрагентом, может уберечь от возмездия, установленного статьей 159.4 УК РФ. Как ни один из видов присвоения чужого имущества при помощи лжи или использования чужого расположения, мошенничество в сфере предпринимательской деятельности чувствительно к формулированию состава преступления.

Следующее видео содержит консультацию юриста по вопросу квалификации преступления мошенничества в предпринимательской среде:

Состав преступления

Именно уголовное возмездие за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и конкретно по статье 159.4 УК РФ должно наступить, если присутствует стечение ряда факторов:

  1. Лицо, будучи официально зарегистрированным предпринимателем, в той или форме, является совершеннолетним и достигло 16 лет.
  2. Отношения злоумышленника и пострадавшего оформлены официально в виде договора установленной формы.
  3. На момент заключения договорных взаимоотношений нечистоплотный предприниматель не планировал исполнения своих обязательств и этот факт может быть формально обоснован свидетельствами, зависящими от специфики договора.

А если юридическое лицо было оформлено для заключения именно этой сделки и было фиктивным, то есть не осуществляло иной коммерческой деятельности, а лишь имитировало ее, то наказание будет более суровым, так как обстоятельства будут рассматриваться в контексте статьи 159 УК РФ.

Виды и способы

предпринимательское мошенничество

  • Намеренное превышение руководящим лицом допустимых возможностей, заключающееся в подписании документов, которые он визировать не полномочен или, когда условия внутрифирменной обстановки не позволяют это сделать, потому что обязательства не могут быть воплощены в жизнь.
  • Составление договора, содержащего в тексте особенности, освобождающие предпринимателя от исполнения обязанностей на псевдозаконных основаниях.
  • Приписывание работ или услуг, фактически не выполненных, или товаров и комплектующих, фактически не поставленных.
  • Мошенничество в оформлении ссуды в финансовом учреждении, без действительного залога или под неоправданно низкий процент.
  • Предоставление займов со скрытыми платежами, которые значительно ухудшают официальные условия.
Читайте так же:
Как создать гаражный кооператив в 2022 году в России

Далее мы расскажем о том, какова методика расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности.

Понятие мошенничества

Статья 159 УК РФ в новой редакции дает характеристику мошенничества, раскрывает его признаки, состав преступления и наказание за разные его виды. В статье речь пойдет о специфике этого преступления, наказании, которое оно предусматривает, а также о механизме сбора доказательств. Во время подготовки доказательной базы действовать надо осторожно, мошенники сразу заметят слежку и начнут заметать следы, в таком случае восстановить права потерпевшего будет практически невозможно.

Уголовный кодекс РФ характеризует мошенничество как преступление, целью которого является хищение чужого имущества или права на него обманным путем или с помощью злоупотребления доверием. От того, как следователи доказывают мошенничество и квалифицируют его, будет зависеть тяжесть наказания. Оно может быть в виде штрафа, также возможны обязательные или исправительные работы, ограничение свободы, принудительные работы, арест, лишение свободы. Каждая последующая часть статьи 159 УК РФ рассматривает более тяжкое преступление и более весомые наказания за них.

Махинации с товаром

Мошенничество с операциями на складе, логистикой и учётом продукции приносит более трети всех потерь в ритейл-секторе, согласно данным KPMG. Работник на складе получает одно количество товара, а заносит в ведомость другое — разницу присваивает. В руки мошенников также попадает товар, который они списывают под видом брака. Помимо этого, используется схема, когда сотрудник приобретает товар у своего поставщика по завышенной цене, а сумму переплаты делит с ним пополам.

Василий продолжает свою нечестную игру и теперь работает в строительстве: продаёт неучтённые «излишки» песка, щебня, угля. Объём сыпучих материалов измеряют специалисты-маркшейдеры, их погрешность 15 %. Если Василию привозят 30 тонн щебня, он продаёт 4,5 тонны, списав их как погрешность при замерах. При стоимости чуть более 2000 рублей за тонну это около 10 000 рублей. Свои отгрузки он синхронизирует с учётными мероприятиями на предприятии, когда склад полностью освобождается для проверки.

Читайте так же:
Трудовые споры, разрешение в суде, образцы исков

А в ночную смену Василий подрабатывает на складе магазина бытовой техники. Как и везде, здесь есть свой уровень неснижаемого остатка — минимальное наличие товара на складе. Этот запас в программах учёта Василий намеренно увеличивает, а «излишки» незаметно выносит и продаёт. Чайники, тостеры и другие негабаритные товары он предварительно собирает на стеллажах и во время инвентаризации даёт взятку коллеге. Так по учётным данным товар по-прежнему числится на складе, а на самом деле уже разошёлся среди знакомых нерадивого бизнесмена.

Было или нет?

Да, частая история. Например, приходит товар, выставляют счёт: 10 баночек крема — бухгалтерия оплачивает. А управляющая, ответственная за то, чтобы товар был отмечен в программе учёта, заносит в систему не 10, а 9 баночек. И так постоянно по баночке себе в карман. При этом при инвентаризации всё сходится: в программе ведь 9 указано. Бухгалтерия должна сверять фактическое наличие товара с указанным в программе. И, конечно, нужно следить за тем, что делает управляющий салона — он материально ответственное лицо.

Самый очевидный вариант превентивных мер — система видеослежения. Напоминаем: если используете программы слежения за сотрудниками, поставьте персонал в известность. Во-первых, чтобы соблюсти закон, а во-вторых, чтобы дать понять сотрудникам, что всё тайное станет явным.

Ещё один способ проверки — по горячим следам. Если кража в особо крупном размере, можно проверить в интернете объявления о продаже продукции предприятия в регионе. Так мошенники реализуют бытовую технику, инструменты, мелкое оборудование.

Помощь адвоката

Поскольку описываемые деяния подпадают под категорию уголовных дел, любой из сторон требуется грамотная защита прав, интересов. Опытный адвокат с узкой специализацией поможет выстроить эффективную стратегию защиты/обвинения, чтобы доказать виновность ответчика или невиновность обвиняемого. Юридическое сопровождение включает:

  • Оформление документов;
  • Сбор доказательной базы согласно тонкостям сложившейся ситуации;
  • Составление ходатайств в различные инстанции;
  • Представление интересов клиента на судебных заседаниях;
  • Контроль за действиями должностных лиц и подача жалоб при необходимости;
  • Консультации по делу в процессе всего разбирательства.

Заручившись поддержкой профессионала, вы повысите шансы на положительный исход дела. Адвокат поможет отстоять права предпринимателя и сохранить положительную деловую репутацию.

Алексей Краснов, адвокат по мошенничеству.

Внимание телефонные мошенники

Телефонный фишинг является одним из трудно доказуемых правонарушений, так как звонки поступают с сим карт-однодневок, не зарегистрированных на человека. Способов обмана несколько:

  1. СМС с текстом, что ваша карта заблокирована, в конце указан номер телефона для связи. Позвонив на него вы становитесь потенциальным потерпевшим. Мошенник может попросить для идентификации личности назвать все данные карты, включая три цифры CVV2 кода. После получения информации телефонный звонок обрывается и поступают СМС об оплате товаров в интернет-магазинах.
  2. Сообщение о том, что вы выиграли крупную сумму денег, и ссылка для получения выигрыша. На сайте поджидает два вида приобретения денежных средств на счёт мошенника: комиссия за перевод выигрыша на ваш счёт или ввод данных дебетовой карты.
  3. Звонок от представителя банка и других должностных лиц, уполномоченных на совершение банковских операций. Суть разговора может быть разной, но цель одна- получение информации по банковской карте.
Читайте так же:
Когда отключают свет за неуплату по закону РФ?

Как подавать заявление и что в нем указывать?

В принципе ничего сложного в том, чтобы составить заявление о мошенничестве, нет, поскольку для этого вполне достаточно будет принять к сведению несколько моментов:

  1. Начинается заявление с написания «шапки», где в верхнем право углу указывается учреждение, куда подается заявление (обычно им выступает РОВД, реже — прокуратура).
  2. В тексте коротко и понятно излагается ситуация с упоминанием конкретных лиц, которые, по мнению заявителя, причастны к совершению преступных действий.
  3. В конце основной части человек указывает следующее: «В виду вышеизложенного прошу возбудить в отношении указанного лица (лиц) уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество»».
  4. Обязательно ставится подпись и дата.

Срок привлечения к ответственности может составлять от 2 до 6 месяцев и прекращается с момента передачи дела в суд или прокуратуру. При расследовании преступления, связанного с мошенничеством, обязательно устанавливаются все обстоятельства, при которых действия были совершены. В соответствии с требованиями УК РФ должно быть доказано следующее:

  • -Наличие преступных действий.
  • -Факт имевших место событий и обстоятельств преступления.
  • -Размер материального ущерба.

Принимая во внимание огромное число вариантов мошеннических схем, которые сегодня используются на российском рынке, перед подачей заявления рекомендуется проконсультироваться с опытным юристом, который сможет предоставить ценные советы.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector