Kvadratra.ru

КвадратРА
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Мошенничество с использованием платежных банковских карт

Если говорить о мошенничестве с пластиковыми картами в его обиходном понятии, то способы мошенничества с банковскими картами весьма разнообразны. Например:

  • мошенничество при переводе денег на карту — преступник обманом выведывает номер карты и CVV-код — якобы для перевода оплаты или чтобы вернуть ошибочный перевод, и, соответственно, получает возможность расплачиваться чужой картой в интернете;
  • мошенничество с банковскими картами через мобильный банк — мошенник начинает подключать со своего устройства мобильный банк к чужой карте, а код для подключения выведывает у владельца карты, получившего СМС; это позволяет мошеннику быстро вывести средства со всех счетов владельца карты или получить кредитную карту и воспользоваться ею;
  • путем добавления к банкоматам (настоящим или поддельным) особого устройства, считывающего данные с карты; этот вид имеет собственное название — скимминг (на основе полученных данных изготавливается поддельная платежная карта, с помощью которой снимаются деньги со счета);
  • путем установок на банкоматы накладок, захватывающих карту, или «ливанской петли» (специальные устройства или просто кусок жесткой пленки, которые не дают карте попасть в банкомат; мошенники подсматривают ПИН-код и, дождавшись ухода жертвы в банк, достают карту и снимают с нее деньги).

Банки и правоохранительные органы не без успеха борются с перечисленными преступлениями, поэтому их распространенность в России постоянно меняется в зависимости от таких факторов, как усиление банками защиты карт и банкоматов и ответное техническое развитие мошенников.

Обязан ли банк вернуть деньги при списании их с банковской карты или через интернет-банк без согласия клиента, узнайте в КонсультантПлюс. Есл у вас нет доступа к системе К+, получите пробный демо-доступ бесплатно.

Общие признаки финансового мошенничества

5fe29c02cd931.jpg

Финансовое мошенничество – это нарушающие законодательство действия в сфере денежного взаимодействия, во время которых при помощи обмана, злоупотребления доверием происходит незаконное обогащение.

Читайте так же:
Штраф за отсутствие аптечки

Признаки финансового мошенничества:

Признак

Описание

Человеку обещают вознаграждение, которое в несколько раз выше того, которое предлагают на рынке труда.

Такие виды обмана направлены на использование человеческой жадности, страха, зависти, а также желания разбогатеть легким и быстрым способом.

Гражданину обещают избавление от долгов без потери денежных средств и имущества. Такой метод используют кредитные бюро, которых в настоящее время появилось очень много.

Следует просьба провести оплату первого взноса, страховки, консультации еще до того, как была предоставлена услуга. Чаще всего оплата производится не прямо, а через посредника.

Гражданина подгоняют принять решение по непростому финансовому вопросу побыстрее, иначе «места всем не хватит» или «акция действует всего несколько часов».

Реклама развешана буквально на каждом столбе и установке.

Фирма не обладает лицензией, хотя по правилам она должна такой обладать.

В случае обнаружения таких признаков, можно сразу же сделать выводы, что это мошенники.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
Читайте так же:
Как получить налоговый вычет при покупке квартиры декрете

Продажа образовательных услуг: несуществующие курсы

Второй тип аферистов сразу же пропадает, получив от обманутого человека плату за несуществующий курс. Обычно после перечисления средств блокируются либо все каналы связи с представителем “учебной организации”, либо сам сайт, который преступник просто переносит на другой домен, чтобы продолжить свою мошенническую деятельность.

На 100% обезопасить себя от таких “дельцов”, к сожалению, не получится. Однако максимально предотвратить потерю денег и времени поможет тщательная проверка данных, предоставляемых удаленными центрами/институтами/университетами на своих онлайн-платформах:

  1. Чтобы убедиться в подлинности образовательной лицензии необходимо проверить ее номер на сайте Рособрнадзора . Отсутствие какого-либо упоминания о лицензии – серьезный повод задуматься о честности организации.
  2. Обратите внимание на предложенные варианты сервисов для оплаты услуг. Среди них обязательно должен присутствовать официальный расчетный счет в банке.
  3. Скрупулезно изучите договор. Особенно важные пункты – «Дополнительные траты» и «Условия расторжения договора». Также необходимо отметить, как именно удаленный центр называет свою деятельность: “услуги доступа к образовательной платформе” или “посреднические услуги” сигнализируют о возможном возникновении проблем.
  4. Стоит проверить и владельца платформы. Сделать это можно с помощью сервиса Whois, который предоставляет все находящиеся в открытом доступе сведения о сайте.

Заражение вирусом-вымогателем

По всему миру активно распространяются вирусы-вымогатели, которые попадают на компьютер «жертвы» и зашифровывают все файлы, что ставит под угрозу всю хранившуюся информацию и парализует работу. Чтобы вернуть все ваши документы, вирус выдает сообщение с требованием перевести средства на криптовалютный кошелек, чтобы их невозможно было отследить. Только якобы после этого вы сможете возобновить доступ к файлам. К сожалению, в большинстве случаев вся информация так и остается зашифрованной даже после уплаты «выкупа».

Совет: регулярно обновляйте антивирус на всех своих устройствах.

Читайте так же:
Помогать ли налоговикам в проведении инвентаризации в ходе проверки?

Уклонение от уплаты налогов

Уклоняться от уплаты налогов можно по-разному:

путём непредставления в налоговый орган деклараций и других налоговых документов;

путём указания в декларации или другой налоговой документации заведомо ложных сведений.

Но не каждое правонарушение, описанное выше, законодательно рассматривается как налоговое преступление. В статье 199 УК РФ это описано как «уклонение, совершённое в крупном размере». Но что это значит?

«Крупный размер» недоимки для юридического лица – это сумма неуплаченных налогов, которая за три последовательных финансовых года превысила пять миллионов рублей. Причём доля неуплаченных налогов должна превышать 25% от суммы налога, которая подлежит к уплате. Но даже если это условие не соблюдено, недоимка в более чем пятнадцать миллионов рублей будет рассматриваться как налоговое преступление.

Есть также понятие «особо крупный размер». Под ним подразумевают сумму, которая за три последовательных финансовых года превысила пятнадцать миллионов рублей. Здесь тоже есть условие: либо доля неуплаченных в бюджет налогов составляет более 50% от суммы, которая подлежит к уплате, либо размер выявленной недоимки превышает сорок пять миллионов рублей.

Теперь подробнее остановимся на каждом виде уклонения от уплаты налогов и посмотрим, как привлечение к ответственности за это преступление выглядит на практике.

Также вы можете получить готовые решения для бизнеса

Мы разработали комплекты документов, благодаря которым вы можете значительно и законно оптимизировать налоги, защитить компанию от обыска и сохранить личные активы. Документы готовы к внедрению.

Документы для удалённой работы

Перевести сотрудников на дистанционную работу — это правильное решение. Неудобства такой работы легко преодолимы, а выгоды очень существенны.

Защитите информацию, которая обладает коммерческой ценностью от изъятия правоохранительными органами при обыске (выемке).

Читайте так же:
Налоговый вычет при покупке дачи в 2022 году

Используя группу компаний, где одна на ОСН, а другая на УСН, вы получаете ряд выгод (не только экономию налогов) без риска претензий со стороны инспекции.

Подходит всем компаниям и любым специалистам. Особенно удобно в Москве. Зарплата разбивается на оклад и компенсацию.

Любая компания может заключить его вместо трудового и с новыми сотрудниками и с теми, кто уже работает в компании. Платится стипендия.

Привлекать предпринимателей к работе можно. Если правильно оформить документы, то вы экономите без риска претензий налоговой.

Компанией может руководить ИП. Это выгоднее и удобнее, чем руководство «обычного» директора. Если оформить всё правильно, то риска нет.

Защита от обыска в офисе

Памятки для сотрудников и руководителя, что делать при внезапном обыске и как подготовить офис к нему, чтобы максимально защитить информацию.

Работа с самозанятыми

Полный пакет документов для работы с самозанятыми и исчерпывающая инструкция, как работать с ними, не вызывая повышенного внимания инспекции.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector